Меню

Договор факторинга doc

Договор факторинга

ДОГОВОР
финансирования под уступку денежного требования
(факторинг)

г. __________________ «____»_________________ ____ г.

_______________________________________________________________________________,
(наименование организации)
именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», в лице ____________________________________________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующий на основании ____________________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
с одной стороны, и _____________________________________________________________,
(наименование организации)
именуемый в дальнейшем «Клиент» («Кредитор»), в лице __________________________________________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующий на основании ___________________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (Должнику) _______________________________________,
(наименование организации)
вытекающего из предоставления Клиентом __________________________________________
(товаров, выполнения им работ и оказания услуг)
Должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.
1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: ______________________, и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых Должник вправе не исполнять требование.
1.3. Клиент гарантирует, что между ним и Должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.
1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента:
а) сумма основного долга _______________________________,
б) проценты _________________________________________,
в) штрафные санкции _________________________________.
1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к Должнику денежные средства в следующем размере: __________________.
1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: _____________________________.
1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА ПЕРЕД ФИНАНСОВЫМ АГЕНТОМ

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.
2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить Должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.
3.2. По просьбе Должника Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить ему доказательства того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.
3.3. По требованию Финансового агента к Должнику произвести платеж Должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у Должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.
3.4. Исполнение денежного требования Должником перед Финансовым агентом освобождает Должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ,
ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА

4.1. По настоящему договору Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от Должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно п. 1.5 настоящего договора, агент приобрел требования.
4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по Договору, заключенному с Должником, Должник не вправе требовать от Финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если Должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.
4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед Должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего законодательства РФ.
5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в _____ экземплярах.

6. ЮридиЧеские адреса и банковские
реквизиты сторон

Финансовый агент ____________________________________________________
Кредитор ____________________________________________________________

7. Подписи сторон:

__________________________________________________________________ ___________________
(фамилия, инициалы) (подпись)
__________________________________________________________________ ___________________
(фамилия, инициалы) (подпись)

ДОГОВОР ФАКТОРИНГА

ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ; ДОГОВОР ФАКТОРИНГА — договор, по которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне(клиенту)денежные средства в счет денежного требования клиента(кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование (ст. 824 ГК РФ). Кроме того, денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту в целях обеспечения исполнения иного, уже существующего обязательства клиента перед финансовым агентом. Предметом договора является финансирование — предоставление финансовым агентом своему клиенту денежной суммы на условиях возвратности, целевого использования и обычно платности, Финансирование представляет собой разновидность инвестиционной деятельности, а именно инвестирование денежных средств в заранее определенный проект в расчете на последующую долгосрочную окупаемость вложений (чем финансирование и отличается от кредита).Кроме того, предметом обязательств финансового агента могут быть также и финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, являющимися предметом уступки, например ведение для клиента бухгалтерского учета.Сторонами договора факторинга являются клиент (таковым может быть любое правоспособное лицо) и финансовый агент (таковым могут быть банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида).Договор факторинга должен заключаться в простой письменной форме. Обыкновенно он имеет своеобразный «рамочный» характер, т.е. содержит договоренности об общих условиях финансирования и уступок, предусм. атривая подписание в свое дальнейшее развитие конкретных дополнительных соглашений с указанием конкретных сумм финансирования и индивидуализацией уступаемых требований. Иногда заключается в виде договора о кредитной линии, по которому клиент получает право требовать от финансового агента принятия от него уступаемых денежных требований определенного рода и предоставления под них финансирования в определенных объемах.Существенными условиями факторинга являются условия о его предмете — финансировании и денежном требовании, уступаемом в целях получения финансирования. Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование). Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование — не позднее чем в момент его возникновения. При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события. Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется. Основное различие между институтами факторинга и цессии состоит в том, что уступка требования при факторинге носит вынужденный характер и имеет специфическое назначение — обеспечивать исполнение обязательств клиента перед финансовым агентом по возврату полученного финансирования, в то время как уступка права требования при цессии имеет самостоятельный характер. Уступка при факторинге подобна залогу требования, уступка при цессии — купле-продаже требования.Договор факторинга — двусторонне обязывающий, т.е. предусм. атривает установление как прав, так и обязанностей для каждого своего участника. Он может быть и реальным, и консенсуальным, т.е. может считаться заключенным как с момента фактического предоставления финансирования или уступки требования, так и с момента достижения соглашения по всем его существенным условиям.Клиент вправе требовать от финансового агента принятия уступаемого ему денежного требования, отвечающего условиям договора, и предоставления под это требование согласованных объемов финансирования. Финансовый агент со своей стороны вправе требовать возврата предоставленного финансирования по наступлении определенного срока и уплаты процентов за пользование предоставленными средствами. Соответственно, этим правам корреспондируют обязанности: а) финансового агента — принять уступаемое ему требование и предоставить финансирование; б) клиента — возвратить по наступлении определенного срока полученные суммы финансирования и уплатить проценты за его использование. Если договором не предусм. отрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. Денежное требование признается действительным, если клиент обладает правом на его передачу и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе его не исполнять. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусм. отрено договором факторинга.Различаются два случая исполнения договора факторинга — путем покупки требования и путем его принятия в качестве обеспечения. Если по условиям договора финансирование клиента осуществляется путем покупки у него этого требования финансовым агентом, последний приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а клиент не отвечает перед финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую агент приобрел требование. Когда же уступка денежного требования финансовому агенту лишь обеспечивает исполнение обязательства клиента и договором не предусм. отрено иное, финансовый агент обязан представить отчет клиенту и передать ему сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. Если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента, он остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.Для того чтобы финансовый агент мог получить исполнение от должника по уступленному денежному требованию, необходимо выполнить два условия: а) обязательное — должнику следует получить от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту (причем в уведомлении должно быть определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент,которому должен быть произведен платеж); б) дополнительное — по просьбе должника финансовый агент обязан в разумный срок представить ему доказательство того, что уступка денежного требования действительно имела место. Исполнение денежного требования должником финансовому агенту при соблюдении этих условий освобождает должника от соответствующего обязательства перед клиентом. Невыполнение этих условий обязывает должника не исполнять финансовому агенту — такое исполнение не будет признано надлежащим -и управомочивает должника произвести платеж не финансовому агенту, а клиенту во исполнение своего обязательства перед последним.Должник имеет право заявлять финансовому агенту возражения, основанные на встречных требованиях к клиенту, возникших до получения им уведомления об уступке требования(кроме тех, которые касаются нарушения клиентом условия о запрете или ограничении уступки требования).В случае нарушения клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, последний не вправе требовать от финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему к финансовому агенту требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с клиента. Исключение составляют случаи, когда доказано, что финансовый агент: а) не произвел клиенту платеж, связанный с уступкой требования; б) произвел платеж, зная о нарушении клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования (ст. 833 ГК РФ).

Читайте так же:  Не платить за полис осаго

Для продолжения скачивания необходимо пройти капчу:

Сервис бесплатной оценки стоимости работы

  1. Заполните заявку. Специалисты рассчитают стоимость вашей работы
  2. Расчет стоимости придет на почту и по СМС

Номер вашей заявки

Прямо сейчас на почту придет автоматическое письмо-подтверждение с информацией о заявке.

Образец договора факторинга в формате doc, pdf, txt

Образец договора факторинга – это шаблон, который содержит существенные условия договора, необходимые для его заключения между сторонами сделки. Сторонами договора факторинга являются Фактор и Поставщик.

Факторинг является разновидностью операций по уступке права требования. Смысл соглашения состоит в том, что факторинговая компания выкупает у поставщика право требования оплаты за переданный покупателю товар. При этом факторинговая компания получает определенную комиссию. Для поставщика данная схема выгодна тем, что позволяет быстро получить деньги. Однако важно правильно в договоре факторинга прописать все условия. И это поможет сделать юрист.

Скачать бесплатно простой образец договора факторинга в формате doc, pdf, txt:

Образец договора факторинга в формате html (на страничке)

ДОГОВОР
факторинга

г. ________________________ «__»____________ 20_г.

«Фактор» ______________________________ в лице _______________________, действующего на основании ______________________________, и
«Поставщик» _______________________________ в лице _________________, действующего на основании ___________________________ составили данный договор факторинга на следующих условиях.

1. Фактор обязуется выкупить у Поставщика за вознаграждение право требования оплаты за товар, который будет передан Поставщиком покупателю _______________________________________ (наименование предприятия или инициалы индивидуального предпринимателя) по договору поставки №_________ от «__»__________ 20_г.

2. В течение ____ дней с момента подписания данного договора Поставщик извещает покупателя о его заключении. В этом уведомлении указывается, что оплату полученного товара покупатель в дальнейшем будет осуществлять Фактору.

3. На протяжении ____ дней с момента осуществления передачи товара от Поставщика к покупателю, Поставщик передает Фактору копию соглашения и все товаросопроводительные документы по сделке с покупателем.

Читайте так же:  Мать одиночка молодая семья

4. Фактор обязуется в течение ______ дней с момента получения документов от Поставщика перечислить последнему часть от стоимости товара в размере ____________ %.

5. Оставшуюся сумму Фактор переводит Поставщику за вычетом своего вознаграждения, которое составляет ________. Платеж осуществляется в течение _______ дней с момента проведения окончательного расчета между покупателем и Фактором.

6. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и действует до «__»__________ 20_г.

7. Договор подписан в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для Фактора и Поставщика.

Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон.

Столичная юридическая служба «Социальные юристы» — это сформированная команда профессиональных юристов и адвокатов, обеспечивающая оперативный доступ граждан к юридическим услугам независимо от их социального статуса и материального положения, в том числе по общедоступным и сниженным ценам (для определенных категорий граждан предусмотрены значительные скидки).

Ключевые моменты нашей работы:

  • Оказание юридических услуг независимо от социального статуса и материального положения
  • Осуществление юридических услуг по сниженным ценам
  • Подготовка необходимых документов в кратчайшие сроки

Нам удалось объединить квалифицированных юристов, которые имеют большой опыт работы в гражданских, административных и уголовных дел в судах общей юрисдикции, арбитражном судопроизводстве, обжаловании действий (бездействий) государственных органов. Благодаря этому формируется комплексный подход в консультации юриста для решения вашей проблемы.

Юридическая помощь и консультация юриста

Все сотрудники имеют юридическое образование и постоянно профессионально совершенствуются. «Ваша победа – наша профессия!» — это один из главных принципов нашей компании. Мы не просто говорим, а тщательно работаем над каждым вопросом и нам очень важно, чтоб исход дела, за которое мы беремся, был для вас положительным. Лучшие адвокаты Москвы помогут вам в решении ваших проблем тел.: +7 (499) 110-12-83 , +7 (499) 110-36-45

Включает в себя:

  • Конструктор документов
  • Просмотр документа в демо-режиме до скачивания
  • Скачивание 1 документа

Ситуация при которой применим Договор факторинга в целях получения финансирования:

По Договору факторинга (финансирования под уступку денежного требования) одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать деньги в распоряжение другой стороны (клиента), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту свое денежное требование к третьему лицу, вытекающее из отношений клиента (кредитора) с этим третьим лицом (должником).

Проще говоря, клиент в обеспечение исполнения своего обязательства вернуть предоставленный финансовым агентом кредит передает свои права (требования) к третьим лицам. При нарушении клиентом обязательств перед финансовым агентом по возврату кредита, принадлежащие клиенту права (требования) к третьим лицам переходят финансовому агенту (происходит уступка права требования).

Также денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Особенности уступки права требования по отдельным видам обязательства могут быть установлены законодательными актами. В частности при проектном финансировании и секьюритизации — законодательным актом Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации.

Не допускается переход к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью.

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее денежное требование в момент заключения договора, а будущее требование — не позднее чем в момент его возникновения.

Читайте так же:  Какие нужно подавать документы на развод через суд

Уступка финансовому агенту денежного требования является действительной, даже если между клиентом и его должником существует соглашение о ее запрете или ограничении.

В случае нарушения клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, последний не вправе требовать от финансового агента возврата сумм, им уже уплаченных по перешедшему к агенту требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с клиента.

Должник, имеющий право получить непосредственно с клиента суммы, уплаченные финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство перед клиентом осуществить его финансирование под уступку требования либо произвел такое финансирование, зная о нарушении клиентом того обязательства перед должником, к которому относится финансирование, связанное с уступкой требования.

Образец договора финансирования под уступку денежного требования

Определение договора факторинга

Договор финансирования под уступку денежного требования, или договор факторинга, заключается с целью выкупа финансовым агентом (фактором; от англ. factor — посредник, торговый агент) денежных обязательств третьей стороны (должника) у клиента.

Сторонами договора являются финансовый агент (фактор) и клиент, передающий имеющееся у него денежное требование к третьему лицу (должнику). Финансовым агентом, перекупающим денежные обязательства, может являться только коммерческая организация. Клиентом может быть любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Должником может быть любое физическое или юридическое лицо. Участником факторинговых отношений (но не договора) является также должник.

При этом по договору финансирования под уступку предметом может являться только денежное требование исключительно из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу (должнику). Преимущество заключения договора факторинга является в возможности освободить фирму-клиента от собирания денег у своих должников, при этом решая текущие проблемы ее производственной деятельности.

Особенности договора финансирования под уступку денежного требования

Договор факторинга является договором двухсторонним, возмездным. Двухсторонним он является, поскольку на обеих сторонах лежат и права, и обязанности; возмездным, поскольку выполнению обязанности одной из сторон противостоит встречное представление (финансовый агент передает денежные средства, а клиент уступает денежные требования к должнику).

Договор финансирования под уступку денежного требования может быть и реальным и консенсуальным договором, так как предметом уступки может являться как существующее, так и будущее требование клиента к должнику. Существующим требованием является требование, срок платежа по которому уже наступил (в этом случае договор является реальным и договор считается заключенным с момента уступки требования). Будущим требованием является требование, по которому право на получение денежных средств должно возникнуть в будущем (в этом случае договор является консенсуальным и договор считается заключенным с момента достижения соглашения по всем существенным условиям договора)

Виды факторинга

На практике выделяются чаще всего два образца факторинга: факторинг с регрессом и факторинг без регресса. При факторинге с регрессом финансовый агент имеет право на обратную переуступку денежного требования самому клиенту. Таким образом, финансовый агент может потребовать с клиента сумму финансирования при неоплате должником денежного требования по истечении определенного срока. При факторинге без регресса финансовый агент не имеет вышеуказанного права на обратную переуступку денежного требования самому клиенту, и соответственно, берет на себя риск неоплаты со стороны должника клиента.

В связи с тем, что факторинг с регрессом несет риск неоплаты со стороны должника клиента, он невыгоден для финансового агента и данный вид факторинга используется довольно редко (только в 5-10 % договоров факторинга). Также выделяется пример договора с оказанием финансовых услуг клиенту и без оказания финансовых услуг клиенту финансовым агентом.

Остальные документы из группы Договоры финансирования смотрите здесь.

Договор факторинга

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) — договор, по которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Скачайте договоры финансирования в приложении FreshDoc:

Читайте так же:

  • Журавленко учебное пособие А.л журавлева социальная психология учебное пособие Социальная психология. Под ред. Журавлева А.Л. Содержание учебного пособия базируется на микросоциальном подходе к анализу социально-психологических явлений, поэтому основной вектор изложения материала строится от социальной […]
  • Требования к совершению сделок Новые требования к совершению крупных сделок и сделок с заинтересованностью Сибирская Юридическая Компания продолжает цикл мероприятий – «ДИАЛОГИ» по наиболее острым правовым вопросам для собственников и руководителей. НОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К СОВЕРШЕНИЮ КРУПНЫХ СДЕЛОК И СДЕЛОК С […]
  • Трудовой договор с кастеляншей Трудовой договор с кастеляншей Трудовой договор N _____с кастеляншей г. __________ "__"________ ____ г. _______________________________, именуем__ в дальнейшем "Работодатель", (наименование юридического лица)в лице ______________________________________________________, действующего […]
  • Договор дарения на комнату в общежитии Договор дарения комнаты в коммунальной квартире _____________________________________________________(место и дата заключения договора прописью) Мы, гр. РФ _________________________________________ __________________________________________________и гр. РФ […]
  • Подписанный договор фотографа Подписанный договор фотографа ДОГОВОР НА ФОТОУСЛУГИ №17 (ОБРАЗЕЦ ДОГОВОРА С ФОТОГРАФОМ) “01” августа 2011 года ОАО «Рога и Копыта» , именуемое в дальнейшем “Заказчик”, в лице генерального директора Иванова Ивана Ивановича, с одной стороны, и фотограф, индивидуальный предприниматель […]